莎粉们应该都知道英国的反洗黑钱法，这是非常严格的一项法律。英国一直被指责为黑钱的聚集地，尤其是伦敦的房地产市场。近些年来，英国政府也一直在调整其法律权力来重点打击这些经济犯罪行动，特别针对房地产市场。在您购房的时候，律师通常会要求您提供资金来源信息，您也必须要严格遵守这一项规则。
您知道吗？一旦国家犯罪局认为您的资金来源有问题，他们可向法院申请，向您发出“不明财富令”，要求您解释资产是如何获得的。假如您解释不清楚资金的来源，法院可根据一项民事追偿令，没收这些房产。
最近，一名哈罗德百货公司的高级贵宾因违反相关法规，她在伦敦豪华地带的一套价值1400万英镑的房子和一个高尔夫俱乐部被没收了。
每天消费60万英镑，什么概念？
扎米拉·哈吉耶娃(Zamira Hajiyeva)是阿塞拜疆侨民，一直在英国生活，因丈夫的金融犯罪行动而出名。据了解，她的丈夫贾汉吉尔·哈吉耶夫曾是阿塞拜疆国际银行的董事长。2001年，她的丈夫因金融犯罪被判入狱16年，罪名包括欺诈和挪用公款等等。
此后，扎米拉家族也成为英国国家犯罪局重点审查的对象。该执法部门发现，扎米拉的生活相当挥霍，资金究竟从哪里来？
根据英国新反洗黑钱法，2018年10月30日，执法机构根据阿塞拜疆政府的引渡请求逮捕了她，并希望英国法院下发一项法院命令来调查其的资金来源。据了解，扎米拉成为英国第一位获得“不明财富令”（an-unexplained Wealth Order）的被告。
最初，扎米拉向法院提出要推翻该命令。最终，高等法院驳回了她的反诉。
从2018年开始，国家犯罪局一直都不放弃，对其展开长达六年半的调查。根据法院提供的资料显示，扎米拉在十年的时间内陆续收到哈罗百货公司三张不同的会员卡。她在2006年9月至2016年6月期间在该百货公司消费了1630万镑，还购买了其他价值百万英镑的商品。此外，她还购买了伦敦骑士桥的一套豪宅，以及高级高尔夫俱乐部。
信息还揭露，长达十年的时间，扎米拉一天就挥霍60万英镑。她的资金究竟从哪里来？这完全和其丈夫的工资严重不相符。
国家犯罪局有理由怀疑她的这些资产是通过大规模的欺诈、挪用公款、虚假会计和洗钱行动拿到的。
在收到不明财富令后，扎米拉没有办法给出合理的解释告知资金来源。此外，她无法向英国法院说明清楚从哪里获得这些资金来购买这两处房产。
国家犯罪局于2021年3月申请对这两处房产发出冻结令，并于2023年6月向高等法院提出民事追偿申请。
据了解，高等法院已经认定这些房产是通过犯罪活动购买的，今年8月1日，民事追偿令获得批准，两处房产被没收。不过，法院目前并未对该女士是否知情作出任何裁定。
严格打击洗黑钱行为
在调查时，国家犯罪局的调查人员发现，他们一直使用国际商业账户来转移多笔资金，方式与常见的洗钱做法一致。
资料显示，他们通过多个不同司法管辖区（包括英属维尔京群岛、圣基茨和尼维斯、巴拿马、塞浦路斯和卢森堡）的账户和公司网络转移大量资金，并转化为该家族的奢侈资产。
据信，他们的高尔夫俱乐部的收购是通过在卢森堡和根西岛注册的公司的复杂结构进行的，并使用了根西岛和后来的塞浦路斯的离岸信托。他们用于购买骑士桥那套豪宅的所有资金都来自两个特定的国际商业账户。
报道还称，这些钱是由扎米拉的丈夫哈吉耶夫的一名同伙通过在塞浦路斯、爱沙尼亚和瑞士设立的银行账户，以与其他公司名义汇入英国的。
国家犯罪局的资产部门指挥官蒂姆·夸雷尔(Tim Quarrelle) 表示：“我们的调查人员在过去六年半的时间内不断追踪这些资金，凸显了我们致力于打击流入和流经英国非法资金的决心。”
丽莎评论
本案提到的“不明财富令”在英国法律中还算是一个比较新的概念，但是它对任何成为不明财富令对象的人或公司都提出了严格的要求，任何收到“不明财富令”的当事人都必须要确保他们对其做出谨慎的回应。一段时间以来，英国一直被指责为黑钱的聚集地，尤其是伦敦的主要房地产市场，然而，当个人位于海外或资产所有权非常复杂的时，执法机构真的很难证明个人如何获得财产，逮捕和指控个人犯罪比较困难。英国法院发布的这一项法院命令则是重点打击和解决这个问题。
接下来，我们想要给大家好好梳理一下这个概念。
2018年1月，《2017年刑事财务法》正式通过，“不明财富令”被引入英国法律体系，它赋予英国执法机构新的民事权力，帮助他们来识别、调查和扣押涉嫌代表犯罪活动收益的财产。不明源财富令要求被告解释资产是如何获得的。如果他们没有提供充分的解释，或者提供的证据不充分，则根据《防止贿赂法》的民事追偿令，该资产将被视为“可追回财产”。
也就是说，当个人被“合理怀疑”涉嫌或与涉嫌严重犯罪的人有关联时，高等法院可签发不明来源财富令。换句话来理解，假如A先生是一名公务员，每个月可能3000英镑的收入。但是，他却全款购买了1000万镑的房产。那么，高等法院就属于“有合理理由怀疑”该人的合法收入不足以支付购购买该房产的费用。
除高等法院外，以下机构也可申请命令：
- 国家犯罪调查局
- 英国皇家检察署
- 英国税务海关总署
- 英国金融行为监管局
- 严重欺诈办公室
通常来说，国家犯罪局是申请不明来源财富令的主要机构。但以上这些调查机构中的任何一个都可以就任何价值超过50,000英镑的资产向高等法院申请不明来源财富令。
这些机构获得不明来源财富令的流程是怎样的？
执法机构必须：
- 有理由相信当事人拥有该资产
- 向高等法院提出申请，指定相关财产（最低价值为5万英镑）
- 让法庭相信有合理理由怀疑被告的合法收入不足以获得该财产
让法庭确信被告是以下任一情况：
1.非欧洲经济区政治公众人物(PEP) ；2.有合理理由怀疑他们参与了/曾经参与了严重犯罪（或与某人有关联）
如果不明财富令被批准后，会发生什么情况？
如果命令获得批准，被告有责任解释其对相关资产的权益性质和程度以及获得该权益的法律依据。如果未能让执法机构满意或未能作出回应，可能会导致以下情况：
- 该资产将被推定为可收回，并将启动追偿程序
- 如果认为合适，可以发出临时冻结令，以防止被告处置资产
- 可能会对资产所有权的性质展开刑事调查
- 如果认为被告故意做出虚假或误导性陈述，则可判处刑事定罪，并判处两年监禁、罚款或两者并罚。
根据目前的相关规定，法院发出“不明财富令”的相关要求是，必须确信有合理的理由怀疑目标人物已知的合法收入来源不足以使他/她获得如此大量的资金。
在某些情况下，被告是可以对不明来源财富令提出质疑。比如说，调查官员在申请时是否对法官开诚布公？是否符合法定标准？该个人是否被正确地描述为“政治公众人物”，或者与涉嫌犯罪活动的联系是否足够紧密？个人在多大程度上有义务遵守命令？
总之，本案明确表明，英国执法机构对打击洗黑钱行为是非常严格的。我们很多莎粉都打算在英国买房产，那么，在准备资金的时候，请一定要核实资金来源，这是非常重要的。一旦当事人被怀疑，不管多少年，他们都会追查到底并发出相关法院命令。即使购买了房产，警方也有权冻结和没收房产。
好了，本期分享就到这里！如果您在购买房产的时候不清楚如何提交资金来源信息，可进一步联系丽莎房产部门，我们的房产律师会给您提供专业的建议；此外，如果您需要有关不明财富令的任何进一步帮助，我们的诉讼团队律师也可以给您提供所需的指导。
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