我们在生活中，经常会与金融行业的人打交道，当您想投资一些养老金产品或者其他金融投资的时候，聘请一名专业的金融顾问可能是一个不错的选择，他们可以帮助您做一份理财规划，为您决定把钱将投资于哪里。
不过，我们告知他们自己的所有信息是否安全呢？最近，英国媒体曝光了一名金融从业者，他从客户手中偷走了75,000英镑！如果您也遇到这样的情况，该怎么办？
金融顾客如何获取客户资料？
37岁的科里·卡萨格兰德(Corey Casagrande)是Target Financial Services的金融顾问。据说，这一家金融服务公司在英国有点点名气，他们曾经为BBC、巴克莱银行和瑞士信贷等大公司提供一系列金融服务。
科里的女友杰玛·康纳(Jemma Connor)在同一家公司工作。
在一次内部调查中，公司调查人员要求检查杰玛的Facebook账户。这不查不知道，一查吓一跳，大家都不敢相信，这一对情侣“如此有钱”。
事情是这样的，在不久前，公司接到消息，他们瑞士信贷的一名已故客户的三个不同账户中总共7.5万英镑的钱不翼而飞。公司管理层意识到公司内部可能存在违规行为，由于科里一直服务这名客户，在顾客去世后，他也负责处理其在瑞士信贷的遗产。所以，公司对他产生了怀疑。
随后，公司对其可能存在违规行为展开调查。由于杰玛是他的女友，也被列入调查的部分。
在调查中发现，科里的女友杰玛经常在社交媒体上晒的奢侈生活，包括豪华的假期照片以及穿着Christian Louboutin设计师鞋的照片，这些信息让公司更加确定：他们是用盗来的这笔钱来支付这些奢侈生活的。
社交媒体帖子被查后，科里在调查期间接受了公司的询问，但后来未出席纪律听证会，随后被解雇。此外，他的女友和另一名涉事女员工也被公司解雇。
最后，公司报警，这件事最后移交到法院处理。
这件事直到今年才正式被审判。
在法院，科里承认了在2020年的时候参与资金欺诈活动，偷窃已故顾客的遗产。他说自己非常了解公司内部系统，他在处理这位已故顾客的遗产时，利用真正的律师头衔来制作一份“虚假小额遗产表格文件”并附带签名，从而窃取已故客户的钱财。从记录来看，这笔钱似乎已经汇入第三方银行，并且有着“律师”的签名。
但是，公司在调查中发现，涉事律师表示，他们并不知道有他们名字的文件。
科里承认，他把大部分钱私吞了，转移到了自己的口袋；另外一部分转给了他的女友。他说自己把这些钱来支持奢侈的生活，还用来赌博以及还债。
最终，科里·卡萨格兰德被法院判处20个月缓刑，并被责令完成80小时的无偿工作。
据了解，这已经不是这位男子第一次犯事了，他在2003年的时候因抢劫未遂以及非住宅入室盗窃罪，在少年犯管教所拘留3年。在2020年行窃的事件发生后，他又在2021年因从事可卡因（毒品）走私而被判处32个月的监禁。据说，他们的车上藏着一公斤的毒品。他在2022年出狱后，才接受有关于欺诈案的调查。
丽莎评论
在现实生活中，这类事件其实并不是经常发生。但是，我们确实也不是第一次听说这类金融欺诈的故事，以至于大家在与金融顾问合作时可能会感到焦虑，这是可以理解的。市场上有着很多财务顾问为顾客提供各种类型的金融服务，例如投资管理和财务规划，帮助您决定钱放在哪里。
其实，大多数理财金融顾问都会努力帮助客户将资金投入能够产生丰厚回报的领域，因为他们往往也可以从中拿到可观的佣金。顾问为客户赚得越多，他们自己也赚得越多。
此外，在访问客户的养老金或投资账户时，财务顾问受到严格的法律限制。您是唯一有权访问您的养老金或投资账户的人。无论他们是为银行还是金融规划公司工作，您的财务顾问都不能未经您的许可访问您的账户。
英国金融行为监管局 (FCA)负责监管英国的金融顾问，并制定养老金和投资账户的准入规则。FCA规定，在处理客户的养老金和投资账户时，金融顾问必须遵守严格的行为准则。他们必须在对账户进行任何更改之前获得客户的许可，并且必须公开和诚实地说明他们的费用和服务。
本篇的故事涉及另外的情况，媒体没有提供足够的资料，丽莎猜测，这位财务顾客应该是比较熟悉这位已故的顾客，可能知道他没有其他亲人来帮忙接管遗产，所以他趁机伪造“律师”的签名来操作已故顾客的资产。不过，事实证明，这样的事情是很快就被揭发的，各类金融公司以及银行都有严格的监控系统，一旦发现有猫腻立刻展开检查。
不论如何，大家也不一定要掉以轻心，在您聘请任何理财顾问之前，请一定要识别诈骗者和不良理财顾问的警告信号。为了保护自己免受金融欺诈的侵害，请您一定要研究并选择有执照且信誉良好的顾问。同时，您最好是经常检查一下自己的账户，如果一旦发现有异常，需要立刻报告。如果您担心自己确实遇到一些不良分子，或者像本篇一样，有人可能窃取您已故亲人的资产，请立刻报警。
好啦，本期分享就到这里。如果您对本篇文章有任何疑问，也可进一步联系丽莎律师行。
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