2022年2月17日,英国内政部正式宣布该日起关闭Tier 1投资移民(Investor)签证路径。

 

内政部自2月17日下午4时起不再接受任何Tier 1投资移民签证的新申请;然而,对于原本已经持有投资移民签证的当事人来说,却仍有重大事件造成部分当事人的“馀震”。

 

有些莎粉可能会有印象,在2018年7月初左右的时间,英国华人圈曾经传出一则有关106位华人,通过类似“贷款”形式申请Tier 1投资移民(Investor visa),却纷纷在“续签”时遭到拒绝的消息——该案件就是曾经轰动一时的“Maxwell”案。

 

在该Maxwell案中,其“贷款投资”的操作,大致是这样的:

 

当事人(申请人)基本上都是通过移民中介,去联系一家资产管理公司(贷款公司),我们把这个公司称之为A公司。

 

然后,A公司在名义上,借给当事人100万英镑,用于投资到B公司;

 

那么,B公司收到这笔钱之后,就会出具当事人申请签证所需要的各类文件,包括资金到位证明,投资证明等。当事人就可以凭借这些文件,申请英国投资移民。

 

(注:当事人最初是在2014年11月以前,申请Tier 1投资移民签证,当时的投资门槛,只需要100万镑,而不是后来的200万镑。)

 

 

然而,A公司和B公司虽然在表面上看起来,是两家分别不同的公司;但实际上这两家公司是有关联的,基本是有着同样的老板(在Maxwell案中的真实情况是,A公司和B公司的老板,是一对夫妻)。

 

也就是说,看起来,A公司虽然是把100万镑的资金,借给了当事人;但在整个过程中,这笔钱从来没有到过当事人手上,A公司不会把款项直接交给当事人(他们也会担心,当事人会卷款逃跑),而是直接把100万镑,转给了B公司。

 

通过这套设计,A公司和B公司(其实本质上就是一家公司),不会担心自己的钱会被当事人卷跑;而当事人也可以有文件来申请签证。

 

→ 时过境迁,却又出现了新“Dolfin”案来重蹈覆辙?

 

2021年3月,一家名为Dolfin Financial UK Ltd的投资和财富管理公司,被英国金融行为监管局(Financial Conduct Authority,简称FCA)限制交易(事实上在FCA对Dolfin公司出手之前,他们已经在FCA的“观察清单”上好些时日了)。

 

时间回推到2019年末,当时Dolfin公司已经爆出遭到FCA的调查。后来,更在FCA的调查过后,发现Dolfin公司可能涉及金融犯罪,并在“投资移民签证”方面存在违规行为。

 

原来,Dolfin公司在“投资移民”市场可说是占有一席之地,并提供“黄金”、“翡翠”、“银”、“白金”、“钯金”的5种等级“套餐”给投资移民签证的申请人。他们尤其锁定来自中国的高净值客户。

 

然而,不论是选择哪类套餐,Dolfin提供的服务基本就是,让申请人只花一部分的钱,就能得到“投资200万镑”的名义,而符合投资移民签证的申请。

 

比如,Dolfin的“黄金”套餐,允许他们的客户(也就是申请人)实际只需要投入40万镑,而不是投资移民签证要求的200万镑。

 

剩下的160万镑,Dolfin再通过“离岸公司”的名义,借贷给客户(申请人);然后,客户(申请人)再把这个相加起来为200万镑的金额,投资到和Dolfin相关联的公司中。

 

可事实上,FCA指出,这根本不是一种“真实的投资”。因为通过这样的操作,申请人从头至尾根本没有遵循移民法的要求,真正做出了200万镑的投资。

 

相反地,Dolfin通过这样的手法,得以向每位“投资移民”客户,收取40万镑的“服务费用”——也就是明面上客户投资了200万镑,但之后会被退回160万镑;或者从一开始,客户就只需要投入40万镑而已(而这40万镑自然而然成了Dolfin公司收取的服务费或手续费)。

 

与此同时,Dolfin公司涉及了(为其客户)向移民局提供“虚假”或“具误导性”的陈述,欺骗移民局有关“客户”的200万镑投资情况(因为实际上客户根本就没有真正做出了“合格”的200万镑投资,没有将“200万镑”投资到移民局认可的合格投资-Qualifying Investments当中)。

 

 

→ 近百名中国申请人恐受波及

 

被FCA限制经营活动的几个月后(指FCA限制了Dolfin公司,进行受监管金融活动的资格),Dolfin公司迅速进入了破产程序。

 

这代表,近百位中国投资人恐怕因为Dolfin公司的破产而血本无归;并且,这些人的投资移民签证,也可能面临无法续签或申请永居的情况。

 

这是因为,随著Dolfin案的延烧,这些牵涉其中的中国投资人(申请人),如果之后被英国内政部认为,他们对于该公司的“违规行为”知情并参与其中,从而通过投资Dolfin公司而获得投资移民签证,很可能就构成了“欺骗”。

 

而当事人若被认定,当初是以“欺诈”手段获签的话,恐怕将面临严重后果。

 

→ 现阶段对于“已经牵涉其中”的投资移民持有人,又该怎么办?

 

在上述近100名中国投资人中,已经有客户和丽莎取得联系,想知道以目前的情况下,究竟如何准备并走到下一步。

 

这位客户目前仍持有投资移民签证,原来是通过购买Dolfin公司提供的“投资套餐”而申请签证的(注:为了保护当事人,案件细节无法透露)。

 

客户现在非常担心,由于Dolfin公司的情况,接下来是否会影响到当事人后续的申请,导致前面所做的一切都“前功尽弃”了。。。

 

比较好的一点是,由于这位客户目前同时是一位大学生,再加上他已经在英国待了好几年了,所以再过一段时间就可以满足“10年合法居留”——意即他可以尝试通过目前的学生身份,申请转成学生签证(Student Route)。

 

这样的话,如果当事人把握在移民局“采取任何行动前”成功转换到学生签证(也就是投资移民以外的其他签证路径),对于当事人未来想要申请“10年合法永居”将会更有保障。

 

 

→ 为什么需要转换签证路径?

 

这是因为,虽然FCA已经针对Dolfin公司采取行动,可是目前移民局尚未针对这方面发布任何正式文件,或者进一步对于当初通过Dolfin公司申请投资移民签证的当事人采取行动。

 

但是,我们很难保证,移民局之后会在什么时候,决定采取行动;而且一旦移民局认定,受Dolfin公司牵连的申请人,当初是通过欺骗/欺诈手段拿到投资移民签证的话,移民局不只可以拒绝投资移民申请人之后的续签和转永居申请,甚至是在那之前,移民局还可能直接撤销当事人持有的投资移民签证。

 

这么一来,当事人不但是损失了金钱,还赔上了移民身份。

 

最严重的情况下,当事人还可能会被移民局纳入涉嫌签证欺诈的“黑名单”,导致10年内不得以任何理由,也不能再申请任何一种英国签证入境英国(需要注意的是,如果投资移民签证的主申请人,被移民局判定“10年内不得以任何理由入境英国”,那么依附于主申请人的其他申请人(家属),目前所持有的签证也恐怕会受影响)。

 

换句话说,一旦等到移民局主动决定采取行动,当事人的处境恐怕就会更加艰难。

 

当然,所有受Dolfin案影响的当事人情况是无法一概而论,个别案例还需要个别分析;但比起被动等待看看移民局会做出什么,当事人更好的应对方式,还是主动先积极寻求解决方式。

 

 

→ 那么有人会问,但自己不像上面那位莎粉,可以转换到学生签证,该怎么办?

 

诚如前面所说,不同案例的个别情况是需要个别分析和应对的。上面那位莎粉刚好目前仍是学生、课程还没结束,也刚好他再过一段时间就能达到“10年合法居留”,所以对他来说,现在选择转换成学生签证路径,会比较可行。

 

而对于其他同样持有投资移民签证的申请人,可以考虑的是,把握在移民局进一步采取相关行动前,选择转换成(同样算是高净值和投资/创业英国路径的)创新签证(Innovator Visa)。

 

和原来的Tier 1投资移民签证相比,创新签证除了所需要的投资金额门槛较低;另一方面也更加符合英国政府追求的“移民政策趋势”,也就是引入“高技能”进入英国市场。

 

应该说,展望内政部未来的移民政策,是很愿意且积极鼓励更多人通过既可带来资金、又可引进技术的“创新签证”移民英国的。

 

加上创新签证的“担保”(Endorsement)性质,一般只要当事人能够好好准备申请,在拿到“担保”后,会被移民局拒签的机率还是比较低的(因为移民局会信赖,担保机构做出担保时,已经对于当事人进行过的审查)。

 

当然了,我们也不是说,当事人现在只要去申请“创新签证”就100%会成功。在准备这类签证申请的时候,您依然需要满足移民局的所有相关要求。

 

同时,在申请的时候,您还需要律师来帮您撰写陈述信,诚实说明相关情况;比如说,Dolfin公司虽然有违规行为,但当事人并不知情,当事人只是相信了Dolfin公司来为其做投资而已,当事人想要投资的意图是真实的,并没有想要欺骗移民局的意思。

 

在做陈述的时候,律师依旧需要根据当事人的个别情况,去做说明,这里同样不是一套模版就能够适用所有情况的。

 

所以,丽莎建议,如果您有需求,或者有任何疑问、担心,请尽快与我们联系。丽莎的专业移民部门,会仔细倾听您的需求,尽力为您的情况提供最适合您的法律建议。

 

 

丽莎结语:

 

老话一句,英文常说的“Too good to be true”,其实还是有所道理的。

 

对于受Dolfin公司牵连的当事人来说,很多可能都是相信了他们提供的“套路”,以为真的可以合法通过更少的钱,就能够获取英国投资移民签证。

 

许多的申请人并不是恶意想要钻漏洞,只是对于相关法规不是很清楚,所以受骗上当了。

 

这次的案例也再次告诉我们,不论您是要申请哪类签证、做哪类投资,还是需要事先做好调查功课,确认一切合法合规了,再执行下一步。

 

如果您实在不确定,也建议您先寻求专业律师的协助,合法正规的律师都会提供您正确合规的方式,并协助您进行调查。

 

虽然目前已经不再有投资移民签证了,但未来内政部也已经透露,还是会推出类似的高净值路径。毕竟,这些高净值签证动辄牵涉到的资金都很庞大,所以当事人在决定投资、交由什么公司来投资等等之前,还是应该做好详细调查。

 

否则,当事人可能不仅赔上资金不说,还恐怕使辛苦得来的签证和移民之路布满坎坷,甚至是得打掉重练。那么到时反而得不偿失。

 

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