最近这几年，商店小偷真的有点多！英国零售商协会报告指出，2022年9月1日至2023年8月31日期间，顾客盗窃事件增加了一倍多——从800万起增至1670 万起，各类商店的损失从前一年的 9.5 亿英镑增至18亿英镑。

 

Tesco超市是其中一家“小偷最爱光顾”的商店。

 

这一家超市为了防盗贼，简直想出了各种各样的对策！他们先是在一些分店门口实施“刷脸”措施，顾客需要通过门口的监控查看，确定不是小偷才能放进来；接下来，他们又在伦敦的一些店铺内安装“烟雾大炮”，如果夜晚有盗贼，该机器则会直接喷烟雾以及自动报警。

 

总之，他们投资了不少资金来打击小偷！最近一周，这一家超市又想出了新的大招——安装高科技酒柜。哎呀，这又是用来防什么的呢？

 

 

顾客买酒新操作？

 

随着全国盗贼案激增，Tesco超市发现，他们的气泡酒和一些烈酒经常无故消失——多家店铺出现“偷酒贼”！

 

于是，Tesco超市在伦敦的一些门店安装了高科技的“酒柜”，防止小偷偷走他们家的酒。

 

一名顾客在伦敦西部佩里韦尔的一家Tesco超市拍摄到，他们把气泡酒和烈酒都锁在了这一排酒柜中，顾客没办法直接拿走，他们必须要使用触摸屏设备向工作人员发出请求指示。

 

不仅如此，为了提供额外的保护，这些带锁的酒柜后面的瓶子也被贴上了电子标签。

 

该公司承认，他们目前已经在比较少数量的大型Tescp门店试用这种新型烈酒和起泡酒柜，作为一项额外的安全措施，有助于减少盗窃。

 

这些新门将保持锁定状态，顾客想要取用商品，他们只要按上触摸屏上的按钮几秒，门就会自动打开——其实是由工作人员在后台操控。

 

一名顾客拍摄了斯米诺伏特加(Smirnoff Vodka) 和添加雷杜松子酒(Tanqueray Gin) 等热门品牌躲在上锁的货架后的场景，并将视频发布在了TikTok上，这一个题目叫“伦敦买酒新常态”的视频立刻引起了争议。

 

该视频已在X上流传，很多网友都认为这些方法可能会变得更加普及。

 

有人写道：“这件事只能怪社会，只要商店偷窃行为仍然普遍存在，这种现象就会成为常态。”

 

另一名用户发帖称：“这很大程度上是因为自助收银通道让偷窃变得更加容易……只需走进去，走出去即可。这比雇佣更多员工更便宜。”

 

 

老板们如何防小偷？

 

如果您也在经营一家店铺，不管规模是大是小，最怕的就是遭受小偷的情况了。接下来，我们给大家一些小技巧，我们一起来学习学习！

 

1. 零售店必须配备保安

零售保安是安全行业的重要组成部分，通常被视为保护商店或超市安全的第一道防线，是防止盗窃成为问题的理想方式。

 

2. 安装CCTV

 

作为安防领域的另一大参与者，零售业的闭路电视监控系统是非常重要的。根据一些数据显示，很多商店喜欢把监控安装在较易发生盗窃的区域：

• 糖果（如糖果和巧克力）
• 酒精
• 肉

 

同时，一些较大的商店还会安装来专门监控大件商品（例如服装和电子产品）。总之，针对您的店内情况来选择安装闭路电视。

 

 

3.投资升级入侵者的警报系统

 

在超市发生盗窃时，安装商店的入侵警报系统很重要，。这对于超市和大型商店尤其重要，尤其是那些有大量库存或附有仓库的商店。

 

4. 在商店周围放置清晰的标牌

 

那些想要偷窃的人可能永远不会看到您的保安人员或闭路电视摄像机，通过引起他们的注意，您可以在罪犯犯罪之前就阻止他们。

 

清晰醒目的安全标志是阻止那些决定偷窃的人的主要手段之一。向顾客发出警示牌和通知，告知他们您已采取的安全措施，也为那些只是来购物的顾客提供了额外的保障。

 

5. 仔细检查自助结账

 

现在大多数超市都使用自助结账，迅速成为大多数超市和商业街主食商店的特色。

 

然而，尽管自助收银机效率高、技术先进，却经常被视为小偷的“好帮手”。与使用更传统的收银机相比，商店扒窃者使用自助收银机偷窃成功的可能性要高出20 倍以上。我们的建议是，在您的自助结账机上安排一名工作人员或经过专业培训的零售保安人员，他们可以监视任何看起来特别可疑或歪曲其商品的顾客。

 

6. 密切观察顾客行为

 

这是一种古老的策略，也是一种更实际的防止超市盗窃的方法，密切关注任何你不确定的顾客或表现出令人担忧的迹象的顾客的动作、行为和举动总是有益的。可以从远处观察顾客可以为您提供早期预警信号，或要求工作人员在该区域内和周围工作，以免惊动顾客，或让他们觉得自己做错了什么。

 

7.保持整洁

 

干净整洁的零售店，店内一览无余，可以让小偷感觉一切都井然有序，而且监控也非常到位。尽量保持安全，尽可能保持通道的整洁和宽阔，这样小偷就很难偷窃。确保外部、地面和建筑物本身也维护良好、干净整洁，让空间尽可能清晰可见。

 

 

好了，本期分享就到这里！如果您对文章有任何疑问，请进一步联系丽莎律师行。

 

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各位莎粉周五好，欢迎点击《丽莎商法快讯》，本周需要重点关注的英国商业、商法信息有：

• 英经济保持稳健增长！下半年或放缓？
• 英通胀小幅提升，9月或能继续降息？
• 英国进出口货物需要全面申报！
• 遗产税表格更改，新政或上马！
• 6月进出口数据发布，中英贸易有所回温
• Shein继续重仓英国，将在中部设立仓库

 

 

→英经济保持稳健增长！下半年或放缓？

 

根据英国国家统计局（ONS）的数据，英国2024年第二季度的国内生产总值（GDP）增长0.6%。

 

这是继英国2024年第一季度GDP增长0.7%后，英国GDP总量继续增长，为2年多来的最快增速。

 

服务业是英国经济的最大贡献者，远远超过制造业和建筑业，后两者的产值4月至6月之间均出现下降。

 

尽管第二季度的整体数据令人欣喜，但仅在6月份，月度产出增长就从5月份的增长0.4%放缓至零，其主要原因是因为大雨影响了零售额，医生罢工导致医疗保健活动下降了1.5%。

 

除此之外，7月4日大选前的不确定性也可能导致了6月经济增长放缓。

 

总体而言，英国经济在今年上半年表现稳健，但市场仍需要看到收入和信心上升的迹象转化为实际支出和投资，这样才能够推动明年的增长。

 

本月初，英格兰央行将2024年度增长预测从0.5%上调至1.25%，原因是今年开局表现强于预期，且预计截至6月份的三个月内经济将环比增长0.7%。

 

然而，英格兰央行对于2024 年下半年的前景不太乐观，预计第三季度经济增长将放缓至0.4%，最后一个季度的经济增长率将放缓至0.2%。

 

在2024年过去两个季度中，尽管人均产出有所增加，但比疫情之前仍下降了0.8%，这主要是因为经济增长过于疲软，无法跟上创纪录的移民数量推动的人口增长。

 

英国首相基尔·斯塔默（Keir Starmer）在7月4日大选前的竞选活动中曾表示：他希望英国经济实现2.5%的年度增长率，但事实上自2008年金融危机以来，英国从未达到过这样的增长率。

 

英国新任财政大臣雷切尔·里夫斯（Rachel Reeves）设定了一个更正式的目标，即英国应连续两年在G7国家中实现人均国内生产总值增长最快的水平。

 

目前，市场正在等待今年秋季预算案（Autumn Statement）将要发布的内容，这将会对英国的经济以及政策带来重要的影响。

 

 

→英通胀小幅提升，9月或能继续降息？

 

同样是来自英国国家统计局（ONS）的官方数据，英国7月份通胀出现了回弹，这是2024年以来的首次上涨。

 

英国通胀在维持2%的目标水平2个月后出现了上升，英国7月份的CPI为2.2%。

 

尽管2.2%是超出了英格兰央行2%的目标，但是这仍略低于此前经济学家的预测中位数2.3%。

 

数据公布后，英镑兑美元大幅下跌，金融市场预计英国央行9月份降息25个基点的可能性为44%，高于数据公布前的36%。

 

英格兰央行预计，随着2023年能源价格大幅下跌的影响消退，英国CPI到年底将达到2.75%左右，并在2026年上半年回落至2%。

 

→英国进出口货物需要全面申报！

 

自从英国脱欧之后，英国不再是欧盟安全区的一部分，英国进出口货物已经开始实施分阶段的边境管制：

• 自2021年10月1日起，除非另有豁免，否则所有运输均适用出口要求。
• 对于来自欧盟以外国家/地区或运往欧盟以外国家/地区的货物，进出英国的货物仍然需要申报。
• 自2021年1月1日起，对从大不列颠（英国本岛）运往北爱尔兰的货物的要求已生效。
• 来自欧盟（以及2021年1月1日之前没有要求的其他地区）商品的进口要求原定于2022年7月1日起实施，但豁免已延长至2024年10月31日。

 

此前，丽莎也大家提到过，从2022年10月1日开始，英国新的海关系统CDS将会完全取代此前的CHIEF系统。

 

目前，在对进出口货物的安全和安保要求中，已经完全删除了有关CHIEF系统的描述。

 

丽莎想要提醒广大出口贸易公司：安全和安保要求所有进出英国的货物（包括留在机上的货物）提供抵达前和出发前的信息。

 

如果您在进出口事务上需要任何法律帮助，请随时联系丽莎商业部。

 

 

→遗产税表格更改，新政或上马！

 

英国税局（HMRC）宣布，自2024年8月开始，原来的IHT100的模块化格式已经被几个“独立”的表格所替代。

 

目前，新版本的IHT100a-f表格已经发布：

IHT100a: Gifts and other transfers of value

IHT100b: Ending of a qualifying interest in possession

IHT100b (death): Assets held in trust

IHT100c: Relevant property trusts proportionate (exit) charge

IHT100d: Relevant property trusts principal (10 year) charge

IHT100e: Charges on special trusts

IHT100f: Heritage exempt property

IHT100h: Assets ceasing to be held in an age 18 to 25 trust

 

从上面的名称我们可以发现，不同的表格将会处理遗产税中不同的类别。

 

这次的表格更改也意味着遗产税的细化，不排除进一步调整的可能性。如您想要了解更多有关遗嘱方面的法律问题，欢迎随时咨询丽莎家庭法。

 

如果您对遗产税方面有任何问题，也欢迎咨询丽莎税务。

 

→6月进出口数据发布，中英贸易有所回温

 

英国海关税务总署HMRC也在近日发布了6月的进出口贸易数据。

 

总体来说，英国在6月仍是一个净进口国，进口额比出口额多251亿英镑，与上个月相比，自身的贸易逆差有所增加，增加了68亿英镑。

 

就英国进口商品的种类来说，占比最大的商品是贵金属，占据6月全部进口的13%，约合71亿英镑，相较于去年6月的42亿英镑有显著的提升。

 

中英贸易方面，6月英国从中国进口商品的贸易额为52.2亿英镑，中国稳居第三名，仅次于德国（61.47亿英镑）和美国（52.64亿英镑）。

 

 

→Shein继续重仓英国，将在中部设立仓库

 

据《每日电讯报》报道，来自中国的快时尚巨头Shein正在英国中部寻找一个大型场地，因为这里属于英国的“黄金物流三角”，英国各地都可以快速触达。

 

过去几个月，Shein派遣了一个代表团队前往英国考察潜在仓库地址，包括卡斯尔多宁顿、考文垂、达文特里和德比等地。

 

Shein的目标是建造面积在30万平方英尺（约27,870平方米）至40万平方英尺（约37,161平方米）的仓库。

 

当然，Shein是否能够确认仓库租赁将取决于它能够在伦敦成功上市。根据目前的消息，Shein已于6月向金融行为监管局（FCA）提交了初步文件。

 

好的，本周的《丽莎商法快讯》就先说到这里。如果您对于文章内容，或英国公司法、英国跨境电商方面的问题，或者其他英国法律方面有任何疑问，都可以进一步咨询丽莎律师行。

 

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上周二（8月6日），英国内政部发布通知，英国电子签证（eVisa）开始向所有签证持有人开放申请。

 

这意味着不论签证持有人是否接收到来自移民局的邮件通知，均可以在英国移民局网站上创建自己的UKVI账户，并获取自己的电子签证。

 

丽莎也在上周发布了注册UKVI账户的教学视频，不了解或不熟悉如何进行注册的莎粉可以点击下方视频查看。

 

对于广大移民朋友来说，电子签证（eVisa）的好处是不言而喻的：

 

在英国境内续签的情况下，您不必等待BRP信件邮寄到位，只要收到了移民局的电子邮件，理论上即可立即出境。

 

不必再担心BRP丢失或被盗窃的风险了——因为它一直在线上“保管”。

 

未来以后出入英国也不必携带实体的BRP，不必因出境忘记携带BRP而烦忧。

 

电子签证在通过海关出入境的过程中也会更加方便——因为边境官员不必再去核查所持BRP的真伪。

 

在英国租房或找工作的时候，雇主和房东也无须索要您的BRP照片或复印件进行审查，您仅需分享您的共享代码（Share code）。

 

那么对于广大雇主来说，当电子签证（eVisa）成为日后移民用以证明身份的文件时，对雇主意味着什么？又该如何检查雇员的工作权呢？

 

 

电子签证会带来哪些变化？

 

到2025年，几乎所有的实体移民文件都将被电子签证（eVisa）所取代。

 

电子签证持有人可以通过自己的UKVI账户来访问他们的电子签证（eVisa），被取代的实体文件包括：

• BRP（Biometric residence permits）
• BRC（EEA biometric residence card）
• 护照签注（passport endorsements），比如早期永居身份的“移民纸”
• 护照贴签（vignette stickers in passports），比如入境许可（entry clearance/visa vignettes）

 

这一变化将影响已经在英国生活和工作的移民，从2024年秋季开始，几乎所有英国新签证申请人都将获得电子签证。

 

日后，除了拥有长期签证的英国移民的BRP将会被替换，就连相应的入境许可（比如，转机过境、访问签证等）都将会被电子签证逐步取代。

 

英国将会进入一个“无纸化”的电子签证时代。

 

 

雇主如何检查电子签证的有效性？

 

在过去，丽莎与广大英国雇主分享了如何在英国查验雇员工作权的文章。

 

当英国签证逐步转型进入电子签证时代的过程中，雇主需要做好哪些准备呢？

 

对于新员工和潜在员工来说，雇主应该继续要求那些需要证明其工作权利的雇员使用在线工作权服务，提供他们的代码（share code）。

 

生成该代码的链接是：www.gov.uk/prove-right-to-work

 

随后，雇主可以使用雇员所提供的代码检查该人在英国的工作权。

 

查询相应代码真伪的链接为：https://www.gov.uk/view-right-to-work

 

需要注意的是，仅登入线上系统并不意味着完成了检查。雇主还需要比对，线上系统出现的文件上的照片，和（被检查的）雇员本人，是不是同一个人。并在完成确认后，雇主需要把相关的证据都保留下来，才算是完成了检查。

 

自2022年4月6日开始，查验新员工和潜在员工的工作权必须使用代码（share code）和online right to check。

 

对于英国国籍和爱尔兰国籍，可以使用“人工检查”：让雇员亲自提供实体身份证件的原件，来证明雇员具有在英国合法打工的权利；或是使用受移民局认可的“身份认证服务端”（Identity Service Provider，简称IDSP）来完成对雇员身份的确认。

 

那么对于现有雇员，如果初步检查确认了雇员的工作权，雇主需要保留相应的证据。当雇员现有的居留许可即将到期（通过初步检查确认）时，您需要进行后续检查。

 

BRP等实体移民文件过期前，雇主需要做什么？

 

一般来说，几乎所有的BRP和BRC都将于2024年12月31日到期。此到期日仅指文件本身的有效期，而不指持有人的移民身份的到期日。

 

也就是移民身份并没有到期，仅仅是证明其移民身份的文件到期了。如果移民身份已经在2024年12月31日之前到期了，那么则需要提前考虑提交新的签证申请，或是在签证到期日前离开英国，以免出现逾期滞留的情况。

 

根据移民局的指导文件：如果最近一次检查是2022月4月6日之前进行的，且身份证明文件是将于2024年12月31日到期的实体BRP或BRC，在雇员的许可到期之前，无须重复检查。如果BRP或BRC确认此人拥有英国永居身份则无须重复检查。

 

因此，雇主无须因雇员的BRP或BRC将于2024年12月31日到期而重新检查现有员工的身份。但是，雇主也要及时通知和提醒雇员在规定时间内完成电子签证（eVisa）的申请。

 

为了方便广大雇主及时通知雇员，内政部为各位雇主准备电子签证提醒邮件模板，如果您有需要，可以点击下方链接查看：

https://homeoffice.brandworkz.com/BMS/albums/?album=3429&lightboxAccessID=4399F25F-D55D-4B2C-98B853F6B9B85CEB

 

同时，雇主也需要及时更新雇员在获得电子签证后的相应文件证明，以及移民身份到期日的时间，并安排好合理的时间点对雇员进行提醒。

 

 

丽莎小结：

 

总体而言，当英国签证全面电子化后，雇主在工作权检查方面的方式和流程是更加便捷和高效的。

 

在以往的实体文件检查中，雇主可能需要具备一定的鉴别真伪文件的能力，还有可能需要第三方的介入才能够完成进一步的确认。

 

当使用电子签证后，仅需要在政府网站中查验代码（Share code）和出生日期即可获知雇员或潜在雇员的真实签证情况以及在英国的工作权利。

 

相对来说更加简便和快捷，也避免了伪造证件的可能。

 

的确，这需要雇主花费一定的学习成本来迎合新的工作权检查方式，但相较于之前相对复杂的查验过程，这些学习成本几乎可以忽略不计。

 

需要注意的是，电子签证的查验代码仅适用于外来移民，对于英国和爱尔兰公民可以继续像现在一样证明他们的权利，例如出示他们的英国或爱尔兰护照。

 

如果您在工作权检查方面存在任何疑问，或是在申请电子签证方面遇到了任何问题，欢迎随时咨询丽莎移民部。

 

 

好的，今天的文章就到这边，如果您对于文章内容，或者其他英国法律方面，有任何疑问，都欢迎进一步咨询丽莎律师行。

 

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莎粉们周三好！丽莎为大家整理了近期值得关注的英国移民快讯，本篇将涵盖的重点移民讯息有以下：

• 移民新政实施半年有余，英签申请量大降！
• 注意，英签境内外申请中心将发生改变！
• 内政部要求MAC单独审查IT行业，要网开一面？
• 知名中餐厅因非法打工被罚47万镑！

 

 

→移民新政实施半年有余，英签申请量大降！

 

去年开始，英国前保守党政府陆陆续续推出不少签证新规，其中不仅仅针对学生签证和毕业生签证，还涉及到技术工签、配偶签和医疗工签。

 

这些政策主要有：

• 学生签证在完成学业以后才能够申请毕业生签证或转换为技术工签。
• 禁止大部分学生携带家人一同来英。
• 禁止医护工签携带家人一同来英。
• 配偶签家庭最低收入涨至29,000英镑。
• 技术工签薪资门槛涨至38,700英镑。

 

这些政策的共同点其实非常明确，就是力图减少英国的净移民人数，把外来移民控制在一个可控的水平。

 

也是自从这些签证新规陆续发布之后，根据英国内政部提供的临时数据显示：申请签证的移民及其家庭成员的数量从2023年7月的约141,000人下降到2024年7月的约91,000人，申请人数下降约三分之一。

 

其中，申请医护工签的人数下降尤为明显，下降了80%，至2,900人。

 

当前的趋势的确符合政府的预期，但是也存在一个问题，当技术工签的薪资门槛提升，医护工签无法携带家人来到英国后，对于部分行业的冲击还是非常大的，因为部分行业无法在英国找到合适的劳动力。

 

去年因工作原因移居英国的人中，超过四成来自印度或尼日利亚，其中最常见的是从事医疗和社会护理行业。

 

与此同时，对于学生签证的限制也给英国大学带来了一些负面影响，不少大学因为学生签证无法携带家属的原因而导致申请量下降。

 

虽然前保守党政府的签证政策的确在当下发挥了一定作用，但是目前唐宁街10号已经易主，从现在情况来看，工党政府整体上仍旧会延续这些签证政策继续控制英国移民数量。

 

 

→注意，英签境内外申请中心将发生改变！

 

日前，英国内政部公布了英国境内外签证中心商业伙伴变更的初步消息。

 

一般来说，申请英国签证并不是申请人到英国领事馆提交申请，而是前往与英国内政部合作的商业伙伴，他们代表英国移民局进行运营，这也就是我们常说的签证中心。

 

根据内政部的消息，在2024年9月至2025年1月期间，在非洲、欧洲、中东和中亚的一些地方，英国移民局的商业合作伙伴将从TLScontact变更为VFS Global。其他位置不会受到影响。

 

受影响的申请人将收到来自TLScontact和VFS Global发送的电子邮件。内政部建议申请人：

• 阅读从TLScontact和VFS Global收到的所有电子邮件，因为可能需要采取进一步行动才能继续申请。
• 检查垃圾邮件文件夹，确保不会遗漏任何电子邮件。

 

需要注意的是，即便这些机构发生了变化，但不会影响对申请人签证结果的决定，也不会影响签证出签所需要的时间。

 

在英国境内提出的签证申请也会更换运营服务商。在2024年秋季，英国签证和公民身份申请服务的商业合作伙伴将从Sopra Steria更改为TLScontact。

 

同样地，境内申请人无须对此采取任何行动，也不必担心移民局更换了合作伙伴会影响签证结果、签证申请需要多长时间。

 

如果您有任何问题，欢迎随时咨询丽莎移民部。

 

 

→内政部要求MAC单独审查IT行业，要网开一面？

 

近日，英国内政大臣伊薇特·库珀（Yvette Cooper）致信移民咨询委员会（MAC）主席布莱恩·贝尔（Brian Bell），委托其对信息技术和电信专业人士以及工程专业人士进行审查，以了解他们依赖国际招聘的原因以及这些部门未来的潜在需求。

 

简单来说，英国内政部要求移民咨询委员（MAC）会向IT和工程相关行业进行移民审查，想要摸透以下问题：

• 哪些岗位出现劳动力短缺？
• 造成这些短缺的原因是什么，是否包括培训、工资和工作条件？
• 除了从海外招聘外，各部门如何努力应对和适应这些劳动力短缺？
• 如果相关，短缺职业清单对这些行业或职业有什么影响？
• 移民系统内的哪些政策杠杆可以用来有效地激励各部门在国内招聘？

 

目前，内政大臣要求MAC在9个月之后回应上述问题。与以往不同的，内政大臣允许MAC根据地区，职业或其他因素考虑不同的方法，但要求MAC将其与削弱英国工人工资和使系统过于复杂化的风险相平衡。

 

这是移民咨询委员会（MAC）首次进行此类审查，这也说明英国内政部仍在考虑是否需要为IT和工程相关行业提供相应的支持，也较为担心签证新规对这一行业的影响是否会导致英国的国际竞争力和发展。

 

→知名中餐厅因非法打工被罚47万镑！

 

根据英媒报道，伦敦一家知名中餐厅在一次移民突袭检查中发现了非法打工的情况。

 

据称，英国内政部伦敦市中心ICE（移民合规与执法）团队的最新一次突袭发生在今年5月10日，当时有9 名工作人员被拘留，几乎占当时值班人员的三分之一。

 

并且，他们还发现这里的员工每周需要工作66小时，并且每小时的工作仅为6英镑，这与英国法定的基础工资相差甚远。

 

目前，这家餐厅已经被处以47万英镑的罚款，并且内政部要求当地市政厅吊销该餐厅的酒牌。

 

威斯敏斯特市议会曾收到相关投诉：据称该餐厅的老板留住了那些没有工作签证或工作签证过期的员工，并且员工的薪资也远低于英国最低工资标准。

 

警方表示：自2018年以来，警方在该餐厅的过去的3次突袭中逮捕了至少20人，这说明该餐厅并非首次出现非法打工的情况。

 

但由于自今年开始，相关的罚款增加数倍，因此本次的罚金也高达47万英镑。

 

在这里，丽莎想要提醒广大雇主：法律要求雇主对获准在英国工作的员工进行工作权利检查。作为雇主需要确保工作场所中的工作人员有权利在英国工作，否则就有可能被处以高额罚款：

• 首次雇佣非法工人的罚款为4.5万英镑/人。
• 屡次雇佣非法工人的罚款高达6万英镑/人。

 

因此，为了避免高额罚款，雇主应当做好相应的工作权检查，并留存相应的检查记录。

 

丽莎移民部的林佩琪律师也希望借此机会提醒雇主，如果有一天您的工作地点被ICE（移民合规与执法）团队进行突击检查，您身为雇主或是您旗下的员工被执法人员要求进行单独面试，面试之后又被要求进行核实签字的话，您或是您的员工一定要非常仔细地检查执法人员提供的笔录，再进行签字，情况允许的话，尽可能的拍下笔录留下证据。如果您或是任何的员工有被要求在某个工作地点进行拍照留证，您可以询问执法人员为何需要在他们指定的地点拍照，并且要求他们选择比较中立的地点进行拍照留证。

 

如果您有任何相关问题，欢迎随时咨询丽莎移民部。

 

 

好了，本期的《丽莎移民快讯》就到这里。如果您对于文章内容，或者其他英国法律方面，有任何疑问，都欢迎进一步咨询丽莎律师行。

 

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如果一名员工是长期病患，雇主得知后要求提供医生的证明，这种要求会否构成歧视？

 

最近一位莎粉就遇到了类似的情况，他的雇主在得知他患有乙肝后，要求他提供医生的说明信。这是否合理？雇主在这种情况下究竟有哪些权利，哪些行为又是越界的？作为员工，面对这样的要求应该如何应对？是否有法律途径来保护自己的隐私和权益？如何确保自己在职场上不被不公平对待？

 

在这期影片中，我们将为您深入解析这些问题，提供实用建议，帮助您在职场中更好地维护自己的合法权益。想了解更多详细信息，别忘了点击观看！

 

同时，如果大家对于英国诉讼有更多疑问，或者根据您自身情况有什么问题，都可以直接询问丽莎诉讼部。进一步向我们发问喔！

 

《长期慢性病与职场权益：你需要知道的法律保障》

 

莎粉们喜欢我们的影片吗？之后，丽莎还会继续以简单平易的方式，和大家科普更多英国法律信息。

 

想要学习更多，记得关注我们！

 

丽莎还要提醒，所有我们制作的视频，都会同步发布在丽莎的官方YouTube平台。如果想要观看更多丽莎视频，可以关注我们（丽莎律师行）https://www.youtube.com/channel/UCPmpxpJNXwSfgy7_z6ljKmg

 

我们也有英文版YouTube（Lisa’s Law Solicitor）：https://www.youtube.com/channel/UC3MHpkVaHm6EsGunDg1xUpQ

 

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您在超市购物，是否曾经遇到被错误地收取了过高的费用？遇到这样的事情，该怎么办？

 

最近，英国大型连锁超市ASDA再一次登上英国各大媒体的头条，主要是一位女士在该超市的网上商城购买了两个彩椒，被收费533英镑！

 

如果超市立刻解决，这件事可能很快就消停了。可没想到，这一家超市迟迟不退款？这位女士只能告知媒体，这下，这一家超市的声誉又给影响了。

 

 

为什么两个辣椒要五百多英镑？

 

凯特·琼斯(Kate Jones)来自伍斯特，据说，她长期需要坐轮椅，所以，她几乎是在各大超市的网络商城操作，购买平时所需的生活用品和食材。

 

和往常一样，几个星期前，凯特在ASDA网上商城购买了一些食材，按照正常的来算的话：总消费92英镑。

 

可两天后，她查看自己的银行账单时发现，该超市收取了她626英镑。她再次回头查看电子收据才发现，她购买的两个小小的橙色彩椒——每颗广告上标的售价是59便士，最后却被收取533.36英镑！

 

媒体称，凯特并不是一个有着存款的人，这一笔扣费让她的银行卡呈现透支的状态，随后则产生了相应的额外费用。

 

随后，她立刻联系ASDA要求退款。对方称，由于他们的技术故障问题，导致辣椒的价格出现错误。该超市承诺将在24小时内退款，并给凯特赠送一张50英镑的礼券。

 

可没想到，该超市一直推迟了10天才给她退款。

 

凯特真的非常恼火，她在接受BBC采访的时候说：“我已经有近一周没有购物了，一直在等着退款。如果不是我经常检查银行账户，我可能都不知道这笔错误的消费记录。银行说收取我的额外费用会退还，我希望他们能够兑现这一承诺。”

 

ASDA 的一位发言人表示：“由于技术故障，我们网站上的两种新鲜产品一时被错误地列出，不过这个问题已经立即得到解决，并且我们已为少数受影响而且被错误多收取费用的顾客办理了全额退款。

 

我们想向凯特女士道歉，因为退款时间太长，以及由此造成的不便。我们已经联系凯特女士，为她办理全额退款，并向她表示善意。”

 

 

各方网友评论

 

这条新闻一播出后，立刻在网上引来激烈的讨论。一些网友说，近年来超市出现故障的情况似乎特别频繁，商店的雇员也经常犯错:

 

“有一次，我让客服人员检查我买的散装蔬菜的重量，因为我发现那位收银员没有按规定将秤归零，就因为这个，我被多收了1.49英镑。由于我可以在秤的屏幕上看到原来的重量，我才注意到出错；如果只是在称重时才闪烁，我可能就看不到了。”

 

有些网友实在想不通，这么大的一家超市，为什么迟迟不退款五百多英镑：

 

“真正的原因/问题并不在于最初的错误，而在于为什么过了这么久才退款。如此长时间的拖延是根本无法接受的。”

 

有些网友也认为，这名女士有点小题大做了：

 

“这没什么大不了的，只是犯了一个真正的错误（我们都会偶尔犯错），然后连同银行收费等一起被纠正了。生活还在继续，不用这么计较啦。”

 

“这新闻根本没什么可看的，出了错改正了，给了赔偿，道了歉，她的银行也正在正常处理她的交易，并将退还款，这算什么故事，还需要报媒体？”

 

还有网友觉得，顾客应该更加细心才对：

 

“我不明白为什么这位女士没有早点发现。ASDA通常会用电子邮件和短信发送收据作为订单证明，给客户修改订单或者提出错误的机会。”

 

 

丽莎评论

 

确实，消费者在网店或者实体店消费，被错误地收取过高费用的情况已不是第一次听说了。在如今这么快节奏的购物环境中，很多时候，商店也并不是故意的，有时候是店员太忙，导致人为的错误；或者说正如本篇所说，商店出现技术上的故障，也可能会导致错误收取费用。

 

从媒体提供的信息来看，ASDA超市确实是因为技术的问题而错误收费了，而不是故意乱收费的。在女士上报后，超市也承认错误并道歉也答应全额退款，这确实是积极的一面。但是，该超市花了很长时间才退款的做法确实可能会惹怒一些顾客，影响店面的声誉。

 

当然，丽莎不知道这一家超市是否有苦衷，为什么承诺24小时却做不到。我们猜测，他们有可能需要解决的错误问题比较多，或者说他们的转账系统比较慢，需要时间。但是，如果当时超市的负责人能够及时告知这名顾客需要等待多一些时间，或者有其他备选解决方案，那效果可能会更好一些。

 

对于消费者来说，如果您也发生类似的情况，在购买商品的时候发现被错误支付了，您可以采取以下步骤：

 

检查零售商的条款和条件：零售商通常会在其条款和条件中包含有关定价错误的条款，声明他们可以在合同最终确定之前取消订单。

 

立刻联系客户服务：如果您支付的费用高于广告价格或零售商拒绝遵守您认为正确的价格，请联系他们的客户服务进行澄清。

 

收集证据：保留广告价格、订单确认和任何其他相关通信的屏幕截图或照片。

 

了解您的权利：熟悉2015年消费者权利法案，其中概述了您在某些情况下获得退款、维修或更换的权利。

 

那么，对于商家来说，您可能也需要了解一些基本的法律知识。在英格兰和威尔士，如果消费者想买的东西广告上标的价格不对，消费者也许可以以更低的价格购买，这取决于他们是否已经付款。

 

打个比方，某家超市里销售奥利奥饼干，本来卖家想要以每盒3英镑的价格出售，但广告标签却写着2英镑。那么，如果消费者尚未购买，将该商品商品拿到收银台，并被告知商家标签或标牌有误，消费者则无权以较低的价格购买商品。但是，消费者可以尝试要求卖家遵守标签上的价格。

 

如果消费者确实已经以低于卖家预期的价格购买了该物品，消费者无需退还商品，商家也没有权力向消费者索要差价。只有在消费者购买前谈过价格的情况下，卖家才可以合法地向消费者索要更多钱。

 

同样，如果消费者发现他们支付的商品价格高于广告上的标价，比如说，同样是奥利奥饼干，本来3英镑的，消费者被错误支付了13英镑。那么，消费者是有权利要求商店退还差价。在这样的情况下，请消费者务必保留错误的证据，例如商店橱窗中的广告照片或在线屏幕截图。网络商城也同样如此。

 

还有一些情况需要注意的：

• 商家向消费者提供误导性价格是违法行为。
• 当商品出售给消费者时，法律要求必须明确标明其价格。
• 定价信息必须清晰易读、明确无误、易于识别且包含增值税和任何其他税费。
• 根据法律规定，企业不得向使用个人借记卡或信用卡支付商品和服务的消费者收取额外费用。

 

 

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我们在生活中，经常会与金融行业的人打交道，当您想投资一些养老金产品或者其他金融投资的时候，聘请一名专业的金融顾问可能是一个不错的选择，他们可以帮助您做一份理财规划，为您决定把钱将投资于哪里。

 

不过，我们告知他们自己的所有信息是否安全呢？最近，英国媒体曝光了一名金融从业者，他从客户手中偷走了75,000英镑！如果您也遇到这样的情况，该怎么办？

 

 

金融顾客如何获取客户资料？

 

37岁的科里·卡萨格兰德(Corey Casagrande)是Target Financial Services的金融顾问。据说，这一家金融服务公司在英国有点点名气，他们曾经为BBC、巴克莱银行和瑞士信贷等大公司提供一系列金融服务。

 

科里的女友杰玛·康纳(Jemma Connor)在同一家公司工作。

 

在一次内部调查中，公司调查人员要求检查杰玛的Facebook账户。这不查不知道，一查吓一跳，大家都不敢相信，这一对情侣“如此有钱”。

 

事情是这样的，在不久前，公司接到消息，他们瑞士信贷的一名已故客户的三个不同账户中总共7.5万英镑的钱不翼而飞。公司管理层意识到公司内部可能存在违规行为，由于科里一直服务这名客户，在顾客去世后，他也负责处理其在瑞士信贷的遗产。所以，公司对他产生了怀疑。

 

随后，公司对其可能存在违规行为展开调查。由于杰玛是他的女友，也被列入调查的部分。

 

在调查中发现，科里的女友杰玛经常在社交媒体上晒的奢侈生活，包括豪华的假期照片以及穿着Christian Louboutin设计师鞋的照片，这些信息让公司更加确定：他们是用盗来的这笔钱来支付这些奢侈生活的。

 

社交媒体帖子被查后，科里在调查期间接受了公司的询问，但后来未出席纪律听证会，随后被解雇。此外，他的女友和另一名涉事女员工也被公司解雇。

 

最后，公司报警，这件事最后移交到法院处理。

 

这件事直到今年才正式被审判。

 

在法院，科里承认了在2020年的时候参与资金欺诈活动，偷窃已故顾客的遗产。他说自己非常了解公司内部系统，他在处理这位已故顾客的遗产时，利用真正的律师头衔来制作一份“虚假小额遗产表格文件”并附带签名，从而窃取已故客户的钱财。从记录来看，这笔钱似乎已经汇入第三方银行，并且有着“律师”的签名。

 

但是，公司在调查中发现，涉事律师表示，他们并不知道有他们名字的文件。

 

科里承认，他把大部分钱私吞了，转移到了自己的口袋；另外一部分转给了他的女友。他说自己把这些钱来支持奢侈的生活，还用来赌博以及还债。

 

最终，科里·卡萨格兰德被法院判处20个月缓刑，并被责令完成80小时的无偿工作。

 

据了解，这已经不是这位男子第一次犯事了，他在2003年的时候因抢劫未遂以及非住宅入室盗窃罪，在少年犯管教所拘留3年。在2020年行窃的事件发生后，他又在2021年因从事可卡因（毒品）走私而被判处32个月的监禁。据说，他们的车上藏着一公斤的毒品。他在2022年出狱后，才接受有关于欺诈案的调查。

 

 

丽莎评论

 

在现实生活中，这类事件其实并不是经常发生。但是，我们确实也不是第一次听说这类金融欺诈的故事，以至于大家在与金融顾问合作时可能会感到焦虑，这是可以理解的。市场上有着很多财务顾问为顾客提供各种类型的金融服务，例如投资管理和财务规划，帮助您决定钱放在哪里。

 

其实，大多数理财金融顾问都会努力帮助客户将资金投入能够产生丰厚回报的领域，因为他们往往也可以从中拿到可观的佣金。顾问为客户赚得越多，他们自己也赚得越多。

 

此外，在访问客户的养老金或投资账户时，财务顾问受到严格的法律限制。您是唯一有权访问您的养老金或投资账户的人。无论他们是为银行还是金融规划公司工作，您的财务顾问都不能未经您的许可访问您的账户。

 

英国金融行为监管局 (FCA)负责监管英国的金融顾问，并制定养老金和投资账户的准入规则。FCA规定，在处理客户的养老金和投资账户时，金融顾问必须遵守严格的行为准则。他们必须在对账户进行任何更改之前获得客户的许可，并且必须公开和诚实地说明他们的费用和服务。

 

本篇的故事涉及另外的情况，媒体没有提供足够的资料，丽莎猜测，这位财务顾客应该是比较熟悉这位已故的顾客，可能知道他没有其他亲人来帮忙接管遗产，所以他趁机伪造“律师”的签名来操作已故顾客的资产。不过，事实证明，这样的事情是很快就被揭发的，各类金融公司以及银行都有严格的监控系统，一旦发现有猫腻立刻展开检查。

 

不论如何，大家也不一定要掉以轻心，在您聘请任何理财顾问之前，请一定要识别诈骗者和不良理财顾问的警告信号。为了保护自己免受金融欺诈的侵害，请您一定要研究并选择有执照且信誉良好的顾问。同时，您最好是经常检查一下自己的账户，如果一旦发现有异常，需要立刻报告。如果您担心自己确实遇到一些不良分子，或者像本篇一样，有人可能窃取您已故亲人的资产，请立刻报警。

 

 

好啦，本期分享就到这里。如果您对本篇文章有任何疑问，也可进一步联系丽莎律师行。

 

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大家好，欢迎来到《丽莎房产快讯》：

• 房产中介称降息将提振英国房地产市场
• 请注意，官方预测：房租将进一步上涨
• 英格兰和威尔士的房产收回申请创五年来最高纪录
• 东伦敦某律师事务所因违反反洗钱规定被罚超1.2万镑
• 购房者在做买房决定前最看重艺术品和家具

 

 

英国房地产市场将因降息而复苏

 

上周，英国皇家特许测量师学会（Rics）发布一份数据。该数据显示，央行四年多来首次降息后，英国房地产市场出现复苏的迹象。

 

其对房地产经纪人的月度调查显示，7月份的“销售量将大幅回升”，与6月份相比，更多受访者预计在短期内和未来一年中的房产销售额和价格都将上涨。尽管近期住宅市场活动相对平稳，但受访者对未来三个月的销售额增长充满信心，大家都认为未来三个月的销售额会比2020年以来的任何时候都强。

 

上周，丽莎也报道贷款机构Halifax发布的最新数据。该数据也有着同样的积极信号，在经历了三个月相对平稳之后，7月份房价上涨了0.8%，这一涨幅高于分析师预测的0.3%；此外，年度价格增长率也达到1月份以来的最高水平，为2.3%。

 

接下来，巴克莱银行、汇丰银行和苏格兰皇家银行等银行宣布下调部分主要固定利率抵押贷款产品。经纪公司Knight Frank Finance的合伙人Hina Bhudia 表示：“大型贷方之间的市场份额争夺战……对借款人来说是个好消息。”

 

不过，英国皇家特许测量师学会首席经济学家西蒙·鲁宾松(Simon Rubinsohn)提到了一些担忧：“新政府将重点放在促进开发新住房上，再加上最近将基准利率下调四分之一个百分点，这似乎已经改变了市场负面情绪。但是，政府将要实施预期的规划改革将面临重大挑战；此外，英国央行是否会在8月份或者在短期内是否再次降息还远未明朗，这些可能还是会影响房产市场。”

 

注意！租金将进一步上涨

 

英国住宅销售市场有些乐观，这与租赁代理商的悲观报告形成鲜明对比。

 

英国皇家特许测量师学会表示，市场上仍然有大批房东正在退出Buy-To-Let行业，进入租赁市场的房源数量“正在减少”。租户需求虽与6月相比有所减弱，但是数据仍在增长。

 

英国皇家测量师学会对英国住宅调查发现，由于租房需求增加以及出租房数量在减少，租金将继续上涨。数据显示，租客需求上升18%，房东供应的数量减16%。需求继续超过供应，英国皇家特许测量师的受访者指出，面对该行业日益严峻的投资环境，房东正寻求减少持股。

 

对于租房者来说，这恐怕是一个坏消息。

 

如果买房出租的房东对可能上调资本利得税的传言感到恐慌，那么未来几个月租房者的前景可能会变得更加艰难。

 

您看，如果Rachel Reeves将资本利得税税率提高到与所得税相当的水平，那么支付高税率的房地产投资者在出售房产时将会看到他们的税单将增加三分之二。接下来，越来越多房东都会希望在发生变化之前立刻出售房屋，从而再次减少出租房产的数量。

 

 

银行收回抵押品要求达到五年来最高水平

 

这几年，借贷成本越来越高，英格兰和威尔士银行和房东要求收回房屋的数量已达到五年来的最高水平。

司法部的数据显示，截至6月底的三个月内，银行或其他贷款机构在法院提出的抵押占有索赔案件达到5,343起，同比增长 34%，达到2019年第一季度以来的最高水平。由于私人和社会租户难以支付租金，房东占有索赔也同比增长了9%，达到 24,495件，为 2019年以来的最高水平。

 

当贷款机构或房东将房主或租客告上法庭试图收回他们的房屋时，就会发生占有索赔。虽然索赔最近有所增加，但仍低于新冠疫情前的水平。

 

2008年金融危机后出台的更严格的抵押贷款规则的影响凸显出来，抵押贷款索赔数量也远低于2009年第二季度记录的26,419笔的峰值。

 

为了应对自20世纪80年代初以来的最高通胀水平，英国央行连续14次提高利率，数百万抵押贷款借款人面临还款金额大幅增加的局面。

 

上上周，英国央行自新冠疫情爆发以来首次下调利率，从5.25%降至 5%。自 2021年12月以来，央行已稳步上调其关键基准利率，从0.1%降至5%。通胀率已从2022年10月的11.1%的峰值回落至央行2%的目标。

 

之前，监管机构出台了指导意见，以避免在疫情最严重时期进行占有诉讼，而英国最大的几家银行去年同意提供12个月的宽限期，以帮助在生活成本危机中陷入困境的抵押贷款持有人。

 

尽管抵押贷款持有量仍处于历史低位，但借款人仍面临数十亿英镑的额外抵押贷款偿还，这影响了生活水平，并导致英国经济在去年陷入衰退，因为家庭削减了其他支出。

 

然而，许多家庭仍面临失去住房的风险。最新数据显示，伦敦的抵押贷款和私人房东财产索赔率最高；位于首都东部的纽汉姆在这两个类别中均位列前十。

 

另外政府数据显示，2024年前三个月，英格兰法定无家可归者人数增加至94,560人，与去年第一季度相比增长10.8%。

 

 

某律师事务所因违反反洗钱规定被罚款超1.2万镑

 

据《律师公会公报》报道，伦敦东部一家律师事务所因违反反洗钱规定被罚款12,636英镑。该公报称，违规行为发生在2017年6月至2023年7月期间，该律师事务所在此期间未能满足《2017 年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》的要求。

 

律师监管局(SRA) 通过案头审查发现了该公司的不合规行为。律师监管协会发现，这一家律师事务违反了其政策、控制和程序的规定。此外，该公司在五起具体案件中没有对客户和事项进行充分的风险评估。

 

律师监管局将该公司的行为归类为相关罚款范围的较低范围，将罚款定为该公司年营业额的2%。这一决定考虑到违规行为是无意的，并且随后已经得到纠正。

 

除了罚款外，该公司还被要求支付1,350英镑的费用，这项处罚是SRA 针对反洗钱失败的广泛打击行动的一部分。可以看出，未来只会越来越严格。

 

据了解，近几个月来，律师监管局已开出20多张罚单，其中最大的一张罚单是11月份对一家大型律师事务所开出的10万英镑罚单。这些罚款将直接上交财政部，而不是由律师监管协会扣留。

 

英国购房者在做买房决定前最关注艺术品和家具

 

最近，Zoopla根据其五年内参加看房的买房者进行调查发现，在决定购买房产之前，大家发布一份数据显买房者在看房的时候平均时间为49分钟。根据其追踪研究报告，人们的注意力通常集中在镜子和植物上，而不是地板和墙壁上。

 

五分之一的购房者在决定出价之前只花不到20分钟的时间看房子，这些看房者更关注艺术品和家具，而不是结构特征——简直颜值控。

 

根据某银行发布的最新房价数据显示，英国平均房价为291,268英镑。按照该数据来计算的话，这相当于每分钟的决策时间花费近6,000英镑。

 

在接受调查的2,000人中，28％的人在提出报价之前仅参观过一次房产，平均看房次数为2.1次。

 

相对于结构性和实用性元素，观看者更看重房产的装饰性：这些物品通常在潜在买家搬进来时还不存在。

 

数据显示，镜子、植物和图片比地板、墙壁和特色景观更受关注。此外，最受关注的物品是装饰品，例如餐厅和卧室中的艺术画作，或居民的物品，包括化妆品或洗手液。在走廊里，人们花在看衣帽架、地毯和装饰品上的时间比花在看天花板、地板、散热器和墙壁上的时间要多。

 

四分之一的人承认会查看住在房子里的家人的照片，而同样比例的人（24%）会查看他们的家居科技产品。近五分之二（37%）的人会欣赏他们的家具，七分之一（14%）的人甚至会偷看抽屉和橱柜。此外，根据Mortar Research于6月份为房地产网站 Zoopla进行的调查显示，八分之一（13%）的人会测试主人的床和沙发的舒适度。

 

调查显示，只有一半的潜在买家会检查新房锅炉的状况，非常少的人会检查水压（25%）、无线网络强度（24%）、阁楼（23%）和地下室（19%）。

 

潮湿可能会在日后造成严重甚至危险的问题，但38%的买家没有检查潮湿问题，58%的买家没有检查是否有结露的问题。浴室和淋浴间的眼动追踪结果证实了这一点。最容易潮湿和结露的天花板被查看的时间最少——仅为0.34 秒。

 

这一份数据可以提醒一些各位卖家，您在出售房子之前可能还是需要花点精力来装饰自己的屋子哈！同时，我们还想提醒一些购房者，颜值固然重要，但是这些都是你们可以随意更改的。您在看房的时候，最好还是充分了解情况，检查房产内外的所有元素是至关重要，这样才能节省日后的时间和金钱。

 

 

好啦，本期《丽莎房产快讯》就到这里!

 

如果您对于文章内容，或者其他英国法律方面，有任何疑问，都欢迎进一步咨询丽莎律师行。

 

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莎粉们应该都知道英国的反洗黑钱法，这是非常严格的一项法律。英国一直被指责为黑钱的聚集地，尤其是伦敦的房地产市场。近些年来，英国政府也一直在调整其法律权力来重点打击这些经济犯罪行动，特别针对房地产市场。在您购房的时候，律师通常会要求您提供资金来源信息，您也必须要严格遵守这一项规则。

 

您知道吗？一旦国家犯罪局认为您的资金来源有问题，他们可向法院申请，向您发出“不明财富令”，要求您解释资产是如何获得的。假如您解释不清楚资金的来源，法院可根据一项民事追偿令，没收这些房产。

 

最近，一名哈罗德百货公司的高级贵宾因违反相关法规，她在伦敦豪华地带的一套价值1400万英镑的房子和一个高尔夫俱乐部被没收了。

 

 

每天消费60万英镑，什么概念？

 

扎米拉·哈吉耶娃(Zamira Hajiyeva)是阿塞拜疆侨民，一直在英国生活，因丈夫的金融犯罪行动而出名。据了解，她的丈夫贾汉吉尔·哈吉耶夫曾是阿塞拜疆国际银行的董事长。2001年，她的丈夫因金融犯罪被判入狱16年，罪名包括欺诈和挪用公款等等。

 

此后，扎米拉家族也成为英国国家犯罪局重点审查的对象。该执法部门发现，扎米拉的生活相当挥霍，资金究竟从哪里来？

 

根据英国新反洗黑钱法，2018年10月30日，执法机构根据阿塞拜疆政府的引渡请求逮捕了她，并希望英国法院下发一项法院命令来调查其的资金来源。据了解，扎米拉成为英国第一位获得“不明财富令”（an-unexplained Wealth Order）的被告。

 

最初，扎米拉向法院提出要推翻该命令。最终，高等法院驳回了她的反诉。

 

从2018年开始，国家犯罪局一直都不放弃，对其展开长达六年半的调查。根据法院提供的资料显示，扎米拉在十年的时间内陆续收到哈罗百货公司三张不同的会员卡。她在2006年9月至2016年6月期间在该百货公司消费了1630万镑，还购买了其他价值百万英镑的商品。此外，她还购买了伦敦骑士桥的一套豪宅，以及高级高尔夫俱乐部。

 

信息还揭露，长达十年的时间，扎米拉一天就挥霍60万英镑。她的资金究竟从哪里来？这完全和其丈夫的工资严重不相符。

 

国家犯罪局有理由怀疑她的这些资产是通过大规模的欺诈、挪用公款、虚假会计和洗钱行动拿到的。

 

在收到不明财富令后，扎米拉没有办法给出合理的解释告知资金来源。此外，她无法向英国法院说明清楚从哪里获得这些资金来购买这两处房产。

 

国家犯罪局于2021年3月申请对这两处房产发出冻结令，并于2023年6月向高等法院提出民事追偿申请。

 

据了解，高等法院已经认定这些房产是通过犯罪活动购买的，今年8月1日，民事追偿令获得批准，两处房产被没收。不过，法院目前并未对该女士是否知情作出任何裁定。

 

 

严格打击洗黑钱行为

 

在调查时，国家犯罪局的调查人员发现，他们一直使用国际商业账户来转移多笔资金，方式与常见的洗钱做法一致。

 

资料显示，他们通过多个不同司法管辖区（包括英属维尔京群岛、圣基茨和尼维斯、巴拿马、塞浦路斯和卢森堡）的账户和公司网络转移大量资金，并转化为该家族的奢侈资产。

 

据信，他们的高尔夫俱乐部的收购是通过在卢森堡和根西岛注册的公司的复杂结构进行的，并使用了根西岛和后来的塞浦路斯的离岸信托。他们用于购买骑士桥那套豪宅的所有资金都来自两个特定的国际商业账户。

 

报道还称，这些钱是由扎米拉的丈夫哈吉耶夫的一名同伙通过在塞浦路斯、爱沙尼亚和瑞士设立的银行账户，以与其他公司名义汇入英国的。

 

国家犯罪局的资产部门指挥官蒂姆·夸雷尔(Tim Quarrelle) 表示：“我们的调查人员在过去六年半的时间内不断追踪这些资金，凸显了我们致力于打击流入和流经英国非法资金的决心。”

 

 

丽莎评论

 

本案提到的“不明财富令”在英国法律中还算是一个比较新的概念，但是它对任何成为不明财富令对象的人或公司都提出了严格的要求，任何收到“不明财富令”的当事人都必须要确保他们对其做出谨慎的回应。一段时间以来，英国一直被指责为黑钱的聚集地，尤其是伦敦的主要房地产市场，然而，当个人位于海外或资产所有权非常复杂的时，执法机构真的很难证明个人如何获得财产，逮捕和指控个人犯罪比较困难。英国法院发布的这一项法院命令则是重点打击和解决这个问题。

 

接下来，我们想要给大家好好梳理一下这个概念。

 

2018年1月，《2017年刑事财务法》正式通过，“不明财富令”被引入英国法律体系，它赋予英国执法机构新的民事权力，帮助他们来识别、调查和扣押涉嫌代表犯罪活动收益的财产。不明源财富令要求被告解释资产是如何获得的。如果他们没有提供充分的解释，或者提供的证据不充分，则根据《防止贿赂法》的民事追偿令，该资产将被视为“可追回财产”。

 

也就是说，当个人被“合理怀疑”涉嫌或与涉嫌严重犯罪的人有关联时，高等法院可签发不明来源财富令。换句话来理解，假如A先生是一名公务员，每个月可能3000英镑的收入。但是，他却全款购买了1000万镑的房产。那么，高等法院就属于“有合理理由怀疑”该人的合法收入不足以支付购购买该房产的费用。

 

除高等法院外，以下机构也可申请命令：

• 国家犯罪调查局
• 英国皇家检察署
• 英国税务海关总署
• 英国金融行为监管局
• 严重欺诈办公室

 

通常来说，国家犯罪局是申请不明来源财富令的主要机构。但以上这些调查机构中的任何一个都可以就任何价值超过50,000英镑的资产向高等法院申请不明来源财富令。

 

这些机构获得不明来源财富令的流程是怎样的？

 

执法机构必须：

• 有理由相信当事人拥有该资产
• 向高等法院提出申请，指定相关财产（最低价值为5万英镑）
• 让法庭相信有合理理由怀疑被告的合法收入不足以获得该财产

 

让法庭确信被告是以下任一情况：

 

1.非欧洲经济区政治公众人物(PEP) ；2.有合理理由怀疑他们参与了/曾经参与了严重犯罪（或与某人有关联）

 

如果不明财富令被批准后，会发生什么情况？

 

如果命令获得批准，被告有责任解释其对相关资产的权益性质和程度以及获得该权益的法律依据。如果未能让执法机构满意或未能作出回应，可能会导致以下情况：

• 该资产将被推定为可收回，并将启动追偿程序
• 如果认为合适，可以发出临时冻结令，以防止被告处置资产
• 可能会对资产所有权的性质展开刑事调查
• 如果认为被告故意做出虚假或误导性陈述，则可判处刑事定罪，并判处两年监禁、罚款或两者并罚。

 

根据目前的相关规定，法院发出“不明财富令”的相关要求是，必须确信有合理的理由怀疑目标人物已知的合法收入来源不足以使他/她获得如此大量的资金。

 

在某些情况下，被告是可以对不明来源财富令提出质疑。比如说，调查官员在申请时是否对法官开诚布公？是否符合法定标准？该个人是否被正确地描述为“政治公众人物”，或者与涉嫌犯罪活动的联系是否足够紧密？个人在多大程度上有义务遵守命令？

 

总之，本案明确表明，英国执法机构对打击洗黑钱行为是非常严格的。我们很多莎粉都打算在英国买房产，那么，在准备资金的时候，请一定要核实资金来源，这是非常重要的。一旦当事人被怀疑，不管多少年，他们都会追查到底并发出相关法院命令。即使购买了房产，警方也有权冻结和没收房产。

 

 

好了，本期分享就到这里！如果您在购买房产的时候不清楚如何提交资金来源信息，可进一步联系丽莎房产部门，我们的房产律师会给您提供专业的建议；此外，如果您需要有关不明财富令的任何进一步帮助，我们的诉讼团队律师也可以给您提供所需的指导。

 

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