在英国买房，很多人最关心的是房价、贷款、印花税，以及律师能不能顺利完成交易。但有一个问题，买家往往容易忽略：那就是资金来源与反洗钱调查。
如果日后执法机构发现房产可能与洗钱、诈骗所得或受制裁人士有关，即使房子早已过户、钱款早已付清，仍然可能面临资产冻结，甚至被进一步追缴。
最近，伦敦市中心的一个豪华顶层公寓被冻结上了新闻，而房主的身份令人咋舌，用三个词概括：华人、电诈、比特币。
价值近900万英镑！伦敦核心地段顶层公寓被冻结
根据英媒《泰晤士报》的报道，英国冻结了一套与Thet Li有关的伦敦豪华顶层公寓。
房主Thet Li于2022年以约890万英镑购入这套公寓。房产位于伦敦市中心、圣詹姆斯公园附近，坐落于大楼第13层，能够眺望白金汉宫一带的景色。
这是一套约3,250平方英尺（约300平方米）的大平层，拥有四间卧室，宽敞的开放式起居空间和顶层露台。从地段、面积到景观，都属于伦敦核心区域颇为稀缺的豪宅类型。
然而，花近900万英镑买下的房子，即使已经完成交易，也不意味着可以高枕无忧。
此次冻结令直接被登记在房产的土地注册记录上，限制房产所有人处置该物业。也就是说，冻结期间业主不能像平常一样自由出售、转让或通过房产获利。
更值得关注的是，这并非孤立的房产纠纷，而是一起涉及跨国诈骗、疑似强迫劳动、加密货币和国际制裁的案件。
房产持有人是谁？为什么会被盯上？
Thet Li也使用Li Tian等名字，从名字可以看出，房主是华人。英国政府在2026年3月的制裁公告中，将其描述为柬埔寨太子集团（Prince Group）创办人陈志的重要关联人士，管理该集团的国际金融网络。
英国政府认为，太子集团及其关联人士涉及柬埔寨诈骗中心，也就是近年来大家所言的“东南亚电诈集团”“杀猪盘”。因此，作为该集团的核心人物，Thet Li被列入英国制裁名单，面临资产冻结、旅行禁令等制裁措施。
不仅如此，美国方面也在2025年10月对太子集团及相关人士采取行动。美国财政部将该集团认定为跨国犯罪组织，利用柬埔寨的诈骗园区实施加密货币投资诈骗，部分园区涉及被贩运及被迫参与诈骗的人员。
美国司法部则对集团创办人陈志提出电信诈骗共谋、洗钱共谋等指控，并针对约127,271枚比特币提起民事诉讼，相关资产当时估值约150亿美元。
而这些比特币不会永远停留在某个加密货币钱包里。资金可能被转移、兑换，再用于购买豪宅、名表、游艇或其他高价值资产。而这套位于伦敦的豪华公寓，可能成为追查资金去向的重要突破口。
房子已经过户，为什么还能被冻结？
可能很多莎粉想问，当初买卖房产的时候，没有完成反洗钱调查吗？为什么房子已经交易成功，这时候却被突然冻结？
英国的房产交易通常会经过律师或持牌产权转让专业人士办理。根据具体交易情况，相关专业人士需要履行反洗钱客户尽职调查，包括核实客户身份、了解资金来源，并在适用情况下调查实际受益所有人。
由于目前案件仍在调查之中，披露的信息有限，丽莎认为：当事人Thet Li很有可能利用加密货币的匿名性，难以追踪的特点在购房时完成了反洗钱调查，但反洗钱审查并不是一张永久有效的“安全通行证”。
比如，一名买家购房时提交了看似完整的文件，几年后，执法机关却发现其资金可能来自诈骗、洗钱或其他违法活动。即使房产早已登记在其名下，调查仍然可能继续。
在适用的法律框架下，英国可以通过制裁资产冻结、法院命令或其他法定机制限制相关资产：限制资产所有人出售、转让或以其他方式处置资产，并不意味着政府已经取得房产所有权。
普通人在英国买房，应该注意什么？
对于很多持有英国高价值房产的外国人来说，看到这个案件，可能也会担心自己的房产是否会在某一天被“莫名冻结”。其实大家放心，如果您的资金来源合规、交易透明以及与交易有关的人士没有问题，那么无须“担惊受怕”。
如果你正在英国买房，尤其是涉及海外资金、公司持有房产、复杂股权结构或第三方代付房款的交易，建议注意以下几点：
第一，保存完整的资金来源证据。包括银行流水、工资收入、公司分红、资产出售记录、贷款文件，以及跨境转账的相关材料。
第二，不要轻易接受来历不明的第三方资金。即使对方声称只是帮忙付款，也要弄清楚资金真正来自哪里、为什么由第三方支付，以及相关安排是否会引发银行或律师的合规疑问。
第三，如实向律师披露交易结构。不要为了加快交易而隐瞒实际受益所有人、公司关系或资金来源。材料越复杂，越需要提前准备清楚。
第四，受到银行、律师或执法机关的询问时，不要忽视。及时提供准确资料，必要时寻求独立法律意见。若已经收到冻结令或制裁相关通知，更不要擅自出售、转让或安排他人代持相关资产。
如果房产确实受到冻结，也不要急于通过转移资产来“避风头”。这不仅可能无法解决问题，还可能带来额外的法律风险。
对于普通家庭来说，英国房产往往承载着多年积蓄。一旦房子被冻结，可能影响出售、再融资、家庭资产安排，甚至牵涉其他共同所有人或债权人的利益。
一般来说，这类问题需要结合冻结令的具体内容、资金来源、产权结构以及适用的法律程序，逐项分析，而不是简单地等待事情自行解决。如果您真的遇到此类问题，建议您咨询专业人士。
丽莎的诉讼团队曾帮助客户处理类似的复杂法律问题，可以根据具体情况协助梳理证据、评估法律风险，并研究可行的应对方案。如您有任何问题，欢迎随时联系丽莎诉讼部。
好的，今天的文章就到这边，如果您对于文章内容，或者其他英国法律方面，有任何疑问，都欢迎进一步咨询丽莎律师行。
任何英国税务方面的问题，也可以联系咨询丽莎会计行。
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