十一月初，一场币圈浩劫悄然来袭。
成立于2019年5月的加密资产和衍生品交易平台——FTX崩盘暴雷，这一估值高达250亿美元的全球第二大加密货币交易所轰然倒塌，让无数币圈投资人“血本无归“。
据悉，FTX的破产导致至少有10亿美元的客户资金流失，影响约100万位投资人。
这一事件的影响堪比此前的安然事件和雷曼破产事件，随之而来的，是各种加密货币价值的暴跌，以比特币（BTC）为例，现在的价值仅为16,500美元/枚，与一年的最高历史价格66,000美元/枚相比，价值严重缩水。
那么，这个币圈第二大交易所在这个月到底发生了什么，加密货币的巨大泡沫是否就此破裂？作为客户，是否能够追回自己的资产？
FTX事件始末：
为了让更多莎粉了解这一事件，丽莎先在这里简要地概括FTX事件的始末，如果您已经对此非常了解，可以跳过这一章节。
首先，FTX是一家加密货币的交易所，并且发行自己旗下的加密货币FTT。也就是说，FTX既是加密货币的发行人，也是加密货币的监管者，又是加密货币的交易平台，虽然内部有所谓的规则来把控，但这就相当于印钱的、管钱的、交易的都在这一家公司进行。
11月2日，CoinDesk发布一篇文章引发了市场的关注，这是FTX暴雷的导火索。文章认为Alameda Research （FTX的对冲基金，FTX将一半以上的客户资金借给了Alameda Research）的财务出现状况，认为这家公司将会资不抵债。
有趣的是，Alameda Research的创始人Sam Bankman-Fried，同时也是FTX交易所首席执行官，那么从FTX借钱转移到Alameda Research的操作就有点类似于“左手倒右手“的戏法。
并且，这一笔钱还大部分用来买入加密货币FTT，以此来支撑FTT的市值，因此，Alameda Research的资产负债表上有高达61.12亿美元FTX发行的FTT代币，这引发了市场的恐慌。
简单理解，Alameda Research所持有的加密货币远远超过市场上所交易的代币数量，这说明其股份很难以当前的价格进行清算，其财务出现了严重问题。
当然，对于FTX交易所来说，只要客户不把钱全部提走，FTX就可以用新加入的投资人的钱来支付对老投资人的提款需求。但就是这一篇文章，币圈对FTT的流动性感到担忧（对于加密货币来说，持有量和换手率对加密货币的价值至关重要），随即大量的客户开始出售FTT。
11月5日，世界最大的虚拟货币交易所——币安Binance的创始人赵长鹏在Twitter发文表示：加密货币是具有相当高风险。短短2小时候，有人发现在交易平台的区块链中出现了一笔2300万FTT代币的交易记录。
另一边，币安的联合创始人何一也表示已经卖出20%的FTX股权，作为FTX发行的加密货币，FTT的币价也开始一泻千里。
在3天时间内，投资者从FTX交易所撤出了60亿美元的资本。到了11月6日，赵长鹏表示币安将会选择清算其投资组合中剩余的FTT。
这样的消息对于FTX交易所更加不利，市场开始大规模抛售FTT，价格再次迅速下跌。
这时，持有大量FTT的Sam Bankman-Fried开始挠头，请求币安能够收购FTX。然而，币安在审查过FTX的财务情况后，果断地放弃了收购计划。这意味着，FTX距离破产只是时间问题。
11月8日，FTX暂停客户的提款请求。11月9日当天，FTT的币价暴跌90%，Sam Bankman-Fried的资产在一天内蒸发了146亿美元。
11月11日，因无人救场，币圈第二大交易平台迎来了自己的终章。
哪些人损失最为惨重？中英竟是重灾区！
FTX的律师在本周同意，其破产案将会在特拉华州审理，而不是此前提交破产申请的纽约州。
而特拉华州是臭名昭著的企业保密天堂，对破产企业相对来说友好，法院会让FTX交易所的最大债权人保持匿名。
根据统计，FTX交易所的债权人有百万人之中，除了个人投资者之外，还有很多投资机构和公司，这意味着，这场破产清算案将会需要大量时间来处理。
根据金融时报Financial Times的报道，如果不包括传统的避税天堂，比如维京群岛、开曼群岛、百慕大群岛、巴哈马群岛等，中国大陆和英国并列为FTX债权人的最高份额——8%。
其次为新加坡6%；阿联酋、韩国4%；香港、台湾3%；美国2%。
整体来看，受到FTX多数影响的国家还是处在亚洲地区，虽然美国在这里的实际份额较少，但由于很多跨国投资公司会将公司总部设立在避税天堂，因此尚不能得知在开曼群岛（22%）和维京群岛（11%）背后的资方来自哪个国家。
可见，FTX事件的影响范围是全球性的，对于币圈来说，是一个划时代的事件。
除此之外，FTX还保存着数百万客户的数据，这也是非常重要的问题。根据目前的报道，下一次的听证会将会在2023年1月11日举行。
对于哪些将毕生积蓄投入其中的个人投资者而言，今年的圣诞恐怕是很难过了。
加密货币的泡沫是否已经破裂？
FTX的崩盘暴雷让很多投资人对这种去中心化的交易所感到担忧，许多人开始涌向各大交易所提取自己的资产，这样的回购潮导致其他加密货币交易平台也受到了不小影响。
其中，加密借贷平台Genesis已经损失了1.75亿美元的存款，其母公司Digital Currency Group接入，向Genesis注入了1.4亿美元的流动资金，但这没能让其“起死回生“。
Genesis已经陷入流动性危机，近期在寻找高达10亿美元的新资本，但是尚未实现。11月16日，Genesis宣布暂停其贷款部门的提款。
除了加密货币交易平台受到影响，加密货币本身的价值也在FTX事件后一路暴跌。在FTX寻求破产的当天，整个加密货币市场的总市值下跌60%，比特币的价格一度跌穿1.5万美元，有分析师支出，比特币的价格还会继续下探，或有可能跌至1.3万美元/枚。
英国萨塞克斯大学的金融学教授，也是加密货币市场和金融风险分析顾问Carol Alexander认为，在FTX崩盘之后，加密货币的泡沫已经破灭。
尤其是对于个人投资者而言，他们很有可能被卷入那些只有专业人士才能理解的危险交易当中，因为交易平台可以在其中安插高频价格操纵算法，这些算法会导致价格快速上下波动。
这种算法是在受监管的金融市场中是违法的，然而这些加密货币交易平台完全都是自我监管，不受到美国证券交易委员会或英国金融行为监管局等传统市场监管机构的监管，并且它们自己进行交易清算和结算，这意味着亏损的交易人通常会在没有被通知的情况下自动被清空头寸。
虽然币安，FTX在吸引投资者方面取得了巨大的成功，但是它们的方向都是拿着从客户手中赚得的资金来扩充自己的稳定币、区块链和NFT市场。
这也让其成为了加密货币的发行方，交易清算方和结算方，加之去中心化的特性以及缺乏市场监管，出现FTX暴雷事件可能只是时间的问题。
这样的模式会导致暴雷事件的蔓延，由于加密货币领域的风险投资已经枯竭，导致初创企业普遍破产，更多的交易和借贷平台、区块链、NFT市场、数据聚合器和分析公司都将有可能前赴后继地陷入危机。
当然，想要吸引投资者，唯一的办法就是重新拉高比特币的价值，让更多人入场，回到这个加密货币的游戏当中，但是随着循环的继续，这些人的财富也将会被抹去。
丽莎小结：
从某种程度来说，很多人可以将加密货币市场的当前情况比作21世纪初的那场互联网泡沫破灭。
但是对于已经出现损失的投资人来说，如何维权才是最大的问题。
根据目前的情况，当FTX还没有完全结束清算之前是无法得知是否能够追回此前的投资，又因当前FTT的币价大跌，此前的投入的资产已经缩水，因此最后FTX能有多少资产可供分配仍是一个未知数。
鉴于英国有大量的投资人受到影响，也不排除大部分的投资人采取集体诉讼的方式进行维权，但这也是一个可以尝试的方法。
FTX的事件给很多人敲响了警钟，包括立法机构和监管机构。其实，加密货币交易所也应该具有类似的透明度，交易所现在应该公布他们的储备证明。
但迄今为止，作为世界上最大的加密货币交易平台，币安拒绝公布其负债情况。
除了交易服务之外，监管加密货币交易所应该阻止可能导致利益冲突和“高度相关”风险的行为。
监管机构应该要求加密货币交易所强制隔离客户资产，以防止类似FTX 向其姊妹对冲基金借出他人资金的那种借贷行为。
其实，美国、英国和欧盟制定了立法草案，试图填补其中的一些空白，但立法速度跟不上行业的发展，甚至英国认为施加太多的法律限制会影响行业发展。在公权力较小，崇尚自由经济的资本主义社会，大跨步式的法律约束可能会导致行业发展迟滞，最后在某一方面落后于人。
鉴于目前的情况，英国的立法机构需要在保护投资人的同时，还需要尽可能地减少对行业干扰，才能实现共赢。如果日后英国出台了相关的法律法规，丽莎也会第一时间与大家分享。
好的，关于“FTX暴雷”的话题丽莎就先说到这里，如果您对于文章内容，如英国投资、英国公司法方面有问题，或者其他英国法律方面有任何疑问，都可以进一步咨询丽莎律师行。
任何英国税务方面的问题，也欢迎联系咨询丽莎会计行。
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